自傳

暨上一篇體驗共學課程之後，我也預約了他們的本業-生活金融諮詢

預約成功後會有諮詢師跟你聯繫，前一天會用email傳連結給你

使用的是用微軟Team進行，開不開鏡頭都可

過程中會操作富邦的一套評估系統，諮詢師會詢問你的目標跟預計達成的年限（例如：買房、退休金、教育基金、婚前理財健檢）

接著提供當下的淨資產總額、每月收入、各項支出，就會得出可支配所得

所以會建議在預約服務前，先自己把這些基本數值準備好，這樣諮詢也比較能符合自己真實狀況

如果只是隨便掰個數字，這樣得出來的報告可能也沒太大參考價值

有了收入支出跟目標設定之後，就可以會算出一個資金缺口

代表說我們離這個目標還差多少

系統有提供六種方法，從零風險的到高風險的方法都有

1.每個月多省一點->拉高儲蓄率

2.利用投資增加收益(報酬率可以選6~8%，可以一筆投入跟每月投入去組合)

3.降低目標

4.拉長年限

5.借貸

6.(阿..忘記了)

接著就可以跟諮詢師討論說哪些方法可以怎麼運用搭配

最後也會把系統產生的報表寄給你當參考

服務過程中諮詢師很專業，可以從他們身上挖到很多東西

因為自身沒有太多複雜的目標需求，其實系統的內容一下子就跑完了

就額外問了一些超出諮詢範圍的東西XD 希望諮詢師不會覺得我是哪裡來的奧客哈哈

寫下這篇推薦文當作報答他們提供的這個服務

9月的共學課程課表也已經上網公告

預計要選雷浩斯跟宋文元，好像回到以前大學時候的通識課程

覺得很棒啊

跟自己說：「

我已經做得很棒了，有規劃自己的保險，也會紀錄每月的資產負債表

我除了沒辦法快速的增加自己收入之外，其他的都做得很棒了

真的。」